Rentabilitäts- und Liquiditätsplanung ist die integrierte Vorausschau auf Ertragslage (GuV) und Zahlungsfähigkeit (Cashflow) eines Unternehmens. Sie zeigt monatlich, ob das Unternehmen wirtschaftlich erfolgreich arbeitet und gleichzeitig jederzeit zahlungsfähig bleibt — und macht Engpässe oder Investitionsspielräume früh sichtbar, statt erst im Krisenfall zu reagieren.
Detaillierte Finanzplanung zur Sicherstellung der Profitabilität und Liquidität Ihres Unternehmens. Vorausschauend planen, sicher handeln.
Langfristige Sicherstellung der Unternehmensrentabilität
Vorausschauende Planung Ihrer Zahlungsfähigkeit
Schutz vor Liquiditätsengpässen und finanziellen Risiken
Rentabilität und Liquidität sind die zwei Seiten der finanziellen Gesundheit Ihres Unternehmens. Während Rentabilität den langfristigen Erfolg sichert, ist Liquidität für das tägliche Überleben entscheidend.
Wir erstellen für Sie integrierte Finanzplanungen, die beide Aspekte berücksichtigen und Ihnen einen klaren Blick auf die finanzielle Zukunft Ihres Unternehmens geben.
BWA-Aufbereitung, Erlös- und Kostentreiber, Definition wesentlicher Plan-Annahmen (Mengen, Preise, Personal, Investitionen) gemeinsam mit Geschäftsführung.
Aufbau einer 3-Jahres-Rentabilitätsplanung mit Monats- bzw. Quartalsraster, EBITDA-Brücke und Sensitivitäten für Best-/Base-/Worst-Szenario.
Ableitung der direkten Liquiditätsplanung (12 Monate rollierend, in Krise 13 Wochen) inkl. Steuern, Tilgung, Investitionen, Working Capital.
Identifikation von Engpässen, Bestimmung des Finanzierungsbedarfs, Stress-Test wesentlicher Annahmen — Vorbereitung von Banken-Kommunikation.
Implementierung eines monatlichen Plan-Ist-Vergleichs und rollierenden Forecasts in Excel oder Tool — inkl. Schulung Ihres Teams.
Sie planen Wachstum und müssen die finanziellen Auswirkungen verstehen und steuern.
Ihr Geschäft unterliegt starken saisonalen Schwankungen, die geplant werden müssen.
Sie stehen vor größeren Investitionen und benötigen Klarheit über die finanzielle Tragfähigkeit.
Ihr Unternehmen befindet sich in einer angespannten finanziellen Lage.
Unser Sitz ist in Essen. Wir betreuen mittelständische Unternehmen in ganz Nordrhein-Westfalen — Schwerpunkt Ruhrgebiet, Rheinschiene und der Korridor zwischen Düsseldorf und Köln. Persönliche Termine vor Ort im Umkreis von ca. 40 km um Essen, im erweiterten Einsatzgebiet hybrid mit Workshops vor Ort und kontinuierlichem Sparring remote.
Rentabilitäts- und Liquiditätsplanung ist die monatliche Vorausschau auf Ertragslage (GuV) und Zahlungsfähigkeit (Cashflow). Sie zeigt parallel, ob ein Unternehmen wirtschaftlich erfolgreich arbeitet und ob es jederzeit zahlungsfähig bleibt — und macht Engpässe oder Investitionsspielräume Monate im Voraus sichtbar.
Rentabilität (GuV) misst den wirtschaftlichen Erfolg über Erträge minus Aufwendungen — periodengerecht. Liquidität (Cashflow) misst tatsächliche Zahlungseingänge und -ausgänge. Beides kann stark auseinanderlaufen: Profitable Unternehmen scheitern an Liquiditätsengpässen (z. B. durch lange Zahlungsziele), Verlustbringer können kurzfristig liquide bleiben.
1) Strukturierung der Einnahmen-/Ausgabenarten, 2) Erfassung der Auftragslage und Forderungen/Verbindlichkeiten, 3) Mehrjahres-GuV mit Treiberlogik, 4) Ableitung Cashflow inkl. Steuern, Tilgung, Investitionen, 5) rollierender 12-Monats-Forecast mit monatlichem Update.
Konkrete Auslöser: Krisenanzeichen (BWA-Einbruch, Kreditlinie ausgereizt), Sanierungsgutachten nach IDW S6, BAFA/INQA-Förderung, größere Investition, saisonale Geschäfte mit hohem Working-Capital-Bedarf, oder Bankgespräch. Banken erwarten ab ca. 250.000 € Kreditvolumen einen 12-Monats-Plan.
1) Klassische Beratung — einmaliger Aufbau (5–10 Beratertage), 2) Flatrate-Beratung — monatliche Pflege und Forecast-Update, 3) BAFA-Beratung mit 50 % Zuschuss für KMU. Bei akuter Krise: Sanierungsberatung nach IDW S6, ggf. mit Bürgschaftsbankenförderung.
Liquiditätsplanung mindestens monatlich (in Krise wöchentlich). Rentabilitätsplanung quartalsweise mit Plan-Ist-Vergleich. Strategische Mehrjahresplanung jährlich, bei wesentlichen Veränderungen (Großauftrag, Marktveränderung) ad hoc.
